Добро пожаловать на форум посвященный бывшим паевым фондам Юниаструм банка - ОФБУ "Премьер"! Встреча пайщиков ОФБУ Премьер пройдет в эту субботу 4 октября.с 10.00 до 12.00. Без сотрудников ЮНИ. Место встречи - Пречистенская набережная, под Крымским мостом. Рядом - метро Парк Культуры(2 мин пешком)
Проблемных банков в США станет больше Но об этом предпочитают умалчивать http://www.rbcdaily.ru/2008/08/28/world/373799 Вчера американская Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) опубликовала данные о том, что количество проблемных банков в США выросло с 90 до 117, а сумма активов, им принадлежащих, — с 26,3 млрд до 78,3 млрд долл. Эксперты полагают, что на самом деле проблемных банков куда больше — просто FDIC старается не расширять черный список во избежание паники.
FDIC была создана конгрессом США для поддержания стабильности и сохранения общественного доверия к национальной финансовой системе путем страхования вкладов, проверок и надзора за финансовыми институтами. Всего FDIC «наблюдает» за 8451 банком, активы которых оцениваются в 13,3 трлн долл. Каждый из банков оценивается сотрудниками корпорации по нескольким критериям, таким как уровень достаточности капитала, уровень доходности и т.д. После этого банк оказывается в одной из пяти групп. Если это четвертая или пятая группа, то банк автоматически попадает в проблемный список. Далее, если проблемы банка не могут быть им решены самостоятельно, он передается под контроль FDIC. Так, с начала этого года в США под контроль корпорации попали девять банков, в том числе один из крупнейших финансовых институтов IndyMac (РБК daily писала об этом 14 июля).
По данным FDIC, в этом году число проблемных банков стало наивысшим за последние пять лет, в основном из-за невозвратов ипотечных займов. Так, за второй квартал этого года банки были вынуждены списать из-за невозвратов займов 50,2 млрд долл., что в четыре раза больше, чем за аналогичный период предыдущего года. Прибыльность банков во втором квартале этого года упала до 5 млрд долл. (на 86% меньше аналогичного периода прошлого года), что примерно равняется прибыли отрасли в четвертом квартале 1991 года.
Банки США, по словам экспертов, вынуждены действовать в крайне жестких условиях. «Помимо того что снижается прибыльность банков, повышаются требования по резервированию. Более того, финансовым институтам хронически не хватает средств — они вынуждены продавать крупные пакеты акций, чтобы залатать дыры в бюджете. Далеко не все смогут выжить в подобных условиях, так что скорее всего волна банкротств продолжится», – считает специалист по работе с институциональными инвесторами ИК «Проспект» Михаил Соколов. Интересно, что глава FDIC Шейла Бейр заявила, что уже осенью будет представлен план, согласно которому сильнейшие банки должны будут сделать дополнительные отчисления корпорации. Это, в свою очередь, еще сильнее обременит банковский сектор.
Отправлено: 14.10.08 14:46. Заголовок: Нацбанк Украины запр..
Нацбанк Украины запретил бегство вкладчиков из местных банков http://bankir.ru/news/newsline/14.10.2008/160723 Национальный банк Украины обнародовал пакет антикризисных мер в банковской сфере, которые официально признают угрозу полномасштабного банковского кризиса в стране. Введены ограничения на кредитование и рост активов банков, запрещено до весны 2009 года досрочное изъятие денег с банковских депозитов физических и юридических лиц. Действия Нацбанка Украины — последнее и крайнее средство для предотвращения "банковской паники" и финансового коллапса на Украине. Глава Нацбанка Украины официально ввел в действие постановление от 11 октября 2008 года N319, фактически останавливающее работу местной банковской системы в обычном режиме. Слухи о готовящемся Нацбанком запрете на изъятие денег из банков на полгода, появившиеся на прошлой неделе, подтвердились с избытком. По данным "Ъ" от источника, присутствовавшего на субботнем совещании у главы банка Владимира Стельмаха, на котором и были приняты решения, к жестким действиям Нацбанк Украины подтолкнула реализация сценария bank run, "банковской паники": население в конце прошлой недели начало массово закрывать депозиты в банках. По оценкам собеседника "Ъ", сокращение депозитов в банковской системе Украины составило со 2 по 10 октября около $3 млрд, или порядка 4,3% общей депозитной массы. Решение о замораживании депозитов (точнее, о запрете досрочного прекращения депозитного договора, т. е. изъятия средств со срочного депозита до даты его прекращения даже в случае, если такое изъятие договором предусмотрено) действует и в отношении средств физических и юридических лиц.
Отправлено: 14.10.08 14:52. Заголовок: Мир переживает "..
Мир переживает "поворотный момент" финансового кризиса – М.Камдессю http://bankir.ru/news/newsline/14.10.2008/160897 Бывший директор-распорядитель Международного валютного фонда /МВФ/ Мишель Камдессю считает, что мир переживает "поворотный момент" финансового кризиса, передает ИТАР-ТАСС "Хотя доверие рынков не вернуть щелчком двух пальцев, но в преодолении кризиса наступил поворотный момент", - заявил он в интервью сегодняшней газете Figaro. В этом контексте бывший глава МВФ дал очень высокую оценку мерам стран Евросоюза по борьбе с кризисом. По его мнению, их реализация обеспечит достижение сразу двух целей - "восстановление объема ликвидности на фондовых рынках и предоставление необходимых средств для капитализации банков". М.Камдесю считает, что "пришло время принимать меры для упорядочения фондовых рынков". По его словам, "главную ответственность за нынешний кризис несут правительства, которые не сделали выводов из азиатского финансового кризиса и отказались признавать необходимость создания управления финансовыми потоками и решения связанных с этим проблем на мировом уровне". "Мы выходим из периода разложения либеральной капиталистической системы, - резюмировал бывший глава МВФ. - Нынешний кризис предоставляет возможность вернуть мировую экономику в нужное направление".
ЦБ расширяет каналы закачки денег в банковский сектор http://bankir.ru/news/newsline/14.10.2008/160713 Алексей Улюкаев заявил, что ЦБ увеличил возможности банков получить кредиты от государства. Финансовые учреждения, в частности, получили право взять госкредит под залог собственных кредитов для ГУПов, среднего бизнеса, сельхозпредприятий. Специалисты отметили, что решение Банка России в условиях кризиса полностью оправдано. Однако для спасения банковской системы ЦБ придется потратить весьма значительные средства. К тому же эти деньги могут ускорить уход с рынка небольших банков Центробанк РФ внес очередные «антикризисные» изменения в собственные правила. Их суть сводится к значительному расширению возможностей банков получить займы со стороны ЦБ под залог так называемых нерыночных активов – кредитов организациям. Раньше банки рефинансировались только под залог имеющихся у финансового института кредитов для акционерных обществ. Причем эти АО не должны были являться субъектами малого и среднего бизнеса и могли работать лишь в некоторых отраслях – например, добыче полезных ископаемых, или в обрабатывающей промышленности. Теперь банки могут рассчитывать на рефинансирование под залог прав требований по кредитам государственным унитарным предприятиям (ГУП), предприятиям сельского хозяйства, рыболовства, торговли и других отраслей. При этом все они могут являться субъектами среднего бизнеса. По словам Алексея Улюкаева, за последний месяц, когда банки начали испытывать серьезный дефицит денег, их интерес к рефинансированию значительно вырос. Десятки из них уже заключили генеральные соглашения с ЦБ. А принятые изменения должны существенно увеличить объемы предоставленных Центробанком средств. «Это десятки, может быть, даже сотни миллиардов рублей», – подчеркнул г-н Улюкаев. «Мера ЦБ как нельзя кстати. Риск остановки всей банковской системы весьма высок, банки нуждаются в деньгах, – рассказала «НИ» аналитик банковского сектора агентства «Рус-Рейтинг» Виктория Белозерова. – Но речь должна идти о сотнях миллионах рублей в расчете на средний российский банк. Небольшие суммы ситуацию не спасут, их используют лишь для затыкания дыр, решения проблем с ликвидностью». По словам специалиста, сейчас важно снова запустить банковскую систему, дать банкам возможность кредитовать реальный сектор. А для этого нужны гигантские денежные вливания. При этом г-жа Белозерова отметила, что Центробанк, рефинансируя банки, может потребовать от них направлять часть средств на новые кредиты предприятиям. Научный руководитель Института национальной стратегии Никита Кричевский согласился, что решение ЦБ встряхнет «замерзший» банковский сектор. «Интерес банков к рефинансированию будет огромен. Сейчас никто не откажется от возможности получить дополнительные средства. К тому же процентные ставки ЦБ достаточно приемлемые. Думаю, что буквально каждый российский банк направит в Центробанк заявку о возможности рефинансирования. А если учесть, что объем кредитных портфелей банков составляет несколько триллионов рублей, то объем рефинансирования вполне может составить сотни миллиардов», – поведал «НИ» специалист. Вместе с тем г-н Кричевский отметил, что выделение этих средств ускорит процесс выхода небольших частных банков из игры. По его словам, больше всего денег получат крупнейшие учреждения. Благодаря дополнительному финансированию «гиганты» смогут переманивать клиентов у более мелких конкурентов и инициировать поглощения небольших финансовых институтов. «Но в любом случае сейчас антикризисная политика властей РФ, равно как и других государств, сводится к одному – раздаче денег. Эта стратегия в ближайшем будущем на время стабилизирует рынки. Но затем у правительств ведущих стран просто кончатся деньги. Тогда наступит обвал, настоящий кризис. Возможно, это произойдет уже через год», – заявил Никита Кричевский. Добавим, что вчера на поддержание своей банковской системы правительство Великобритании выделило 64 млрд. долларов, а Германия – 500 млрд. евро.
Отправлено: 14.10.08 14:56. Заголовок: Спасительный план СШ..
Спасительный план США не поможет финансовой системе Крупномасштабные меры министра финансов США по спасению финансовой системы, возможно, обернутся неудачей, считает Марк Фабер (Marc Faber), редактор и издатель Gloom, Boom and Doom Report http://bankir.ru/news/newsline/14.10.2008/160979 Предложение по вливанию 250 млрд. долларов в финансовые учреждения является бессмысленным, и похоже на каплю воды на раскаленной сковороде,- заявил Фабер, известный как Dr. Doom (Др. Рок). Эти меры не решают фундаментальных проблем, добавил он. «Что не нравится мне во всех спасительных планах Запада, так это то, что они не направлены на решение основополагающей проблемы. А эта проблема состоит в чрезмерном кредитовании», - заключил Фабер. Он добавил, что необходимо сбавить высокие обороты, по примеру финансовой системы Азии после кризиса в 1997г. «Отставание в росте ВВП США увеличилось с 130% в 1980г. до 350% в настоящее время», - заметил Фабер. «Кредитование находилось под надзором ФРС, и получало всеобщую поддержку, включая министерство финансов». Он добавил, что эти неоплаченные обязательства, которые выйдут наружу через 20-30 лет, не заслуживают рейтинга ААА. Фабер надеется, что дефицит бюджета США останется около отметки 1 трлн. долларов, поскольку правительству необходимо выпускать новые деньги для удовлетворения всех обязательств по спасению финансовой системы. «Гособлигации США должны котироваться как бросовые облигации», - заключил он.
Отправлено: 14.10.08 15:02. Заголовок: Индекс доверия инвес..
Индекс доверия инвесторов упал в Германии до -63 пунктов http://bankir.ru/news/newsline/14.10.2008/160987 Немецкий индекс инвестиционного доверия снизился в октябре впервые за три месяца. Индекс почти достиг рекордного минимума на фоне угрозы рецессии экономического роста Европы По данным центра европейских экономических исследований ZEW, индекс инвестиционных и аналитических ожиданий сократился в октябре до -63 пунктов, с уровня -41 пунктов в сентябре. В июле индикатор обвалился до рекордно низкого значения в -63,9 пунктов. Аналитики, опрошенные Bloomberg News, прогнозировали сокращение индекса до -51 пунктов. «Кризис финансовых рынков является основной причиной падения индекса», - считает Сандра Шмидт (Sandra Schmidt), экономист ZEW. «Есть опасения, что кризис распространится на реальную экономику». По сегодняшним прогнозам ведущих НИИ экономики страны, рост ВВП Германии замедлится до 0,2% в 2009г., по сравнению с 1,8% в этом году.
Российские компании встают в очередь за казенными деньгами http://bankir.ru/news/newsline/160702 Выделенных государством средств на погашение российскими компаниями и банками внешних заимствований вряд ли хватит на всех желающих воспользоваться казенными средствами Уже сейчас Внешэкономбанк, который по решению правительства будет помогать заемщикам расплатиться по долгам, получил заявок на общую сумму, превышающую объявленный лимит в 50 млрд долл. Об этом заявил вчера глава ВЭБа Владимир Дмитриев. Несмотря на повышенный спрос, пока, по его словам, нет планов об увеличении этой суммы. Вчера же на внеочередном заседании наблюдательного совета Внешэкономбанка были утверждены критерии, по которым он будет перекредитовывать российские компании. Очевидно, что в первую очередь помощь от властей получат крупные госкомпании и банки. Первым из них станет ВТБ, который уже обратился к ВЭБу с просьбой предоставить до конца года кредит на сумму 2,4 млрд долл. В будущем году ВТБ потребуется на погашение внешней задолженности еще 9 млрд долл., и вполне возможно, что большую часть этой суммы банк снова займет в ВЭБе, если мировые рынки не восстановятся. Таким образом, в будущем государство вновь может прийти на помощь, по крайней мере госкомпаниям. Сколько при этом останется средств для расплаты с внешними долгами частным компаниям, вопрос открытый. Еще в конце сентября премьер-министр Владимир Путин заявил, что Центробанк разместит депозит в ВЭБе на сумму до 50 млрд долл. Тогда премьер пообещал, что «любой российский банк или компания смогут обратиться во Внешэкономбанк для получения кредита на погашение задолженности перед иностранными кредиторами, если заем был привлечен до 25 сентября текущего года». Вчера выяснилось, что во Внешэкономбанк может обратиться все-таки не любая компания. Как заявил после внеочередного заседания наблюдательного совета ВЭБа г-н Путин, «во-первых, компания-заемщик должна свою основную деятельность вести на территории России в реальном секторе нашей экономики». Во-вторых, по словам г-на Путина, «такая деятельность должна иметь важное значение или для экономики региона, или для стратегических отраслей». «В-третьих, мы должны рефинансировать только те кредиты, которые привлекались для реализации инвестпроектов или приобретения активов в России». Не забыл Владимир Путин и о социальной ответственности бизнеса, и о партнерстве с государством. На взгляд премьера, правительство должно пойти навстречу в первую очередь тем компаниям, которые разделят риски с государством посредством софинансирования, а также не бросят на произвол своих работников «в виду утраты активов». В заключение премьер заметил, что дополнительные поправки в бюджет будут рассмотрены уже на этой неделе. Время -- деньги. ВЭБ уже получил заявок на сумму более 50 млрд долл. Названий компаний, попросивших кредит, Владимир Дмитриев не уточнил, заявив лишь, что это около 35 корпоративных заемщиков и порядка 20 банков. В свою очередь, вчера сразу несколько компаний заявили агентству "Интерфакс", что подали в ВЭБ заявки на предоставление кредита. Среди них, РУСАЛ, «Газпром нефть», «Вымпелком», банк «Союз», «Ситроникс». В «Газпроме», «Роснефти», ТНК-ВР и «СУЭКе» эту тему комментировать не стали. В «Аэрофлоте», Сбербанке и «Сургутнефтегазе» заявили, что потребности в рефинансировании через ВЭБ у компаний нет. Как известно, еще в начале октября четыре крупнейшие российские нефтегазовые компании -- «Газпром», «Роснефть», ТНК-ВP и ЛУКОЙЛ подписали обращение к правительству с просьбой предоставить им кредиты, дабы они имели возможность расплатиться с иностранными кредиторами. Тогда, правда, никто не высказывал конкретных просьб по размеру займов. Ожидалось, что 50 млрд долл. хватит на погашение всех внешних займов российских компаний до конца нынешнего года. Рассматривать заявки ВЭБ обещает не более 18 дней. Г-н Дмитриев рассказал о лимитах рефинансирования. На одного заемщика отведено от 100 млн долл. до 2,5 млрд. Максимум, конечно, впечатляет, но все помнят, что в заемщиках у Запада нынче ходят монстры российского рынка. Поясняя возникновение данного лимита, глава ВЭБа сослался на меморандум о финансовой политике Внешэкономбанка, коим предусмотрен лимит на одного или группу связанных заемщиков в размере 25% от капитала. «Исходя из заявленного увеличения капитала ВЭБа на 75 млрд рублей -- сейчас капитал составляет 180 млрд рублей -- мы выходим на цифру 2,5 млрд долларов», -- объяснил он. Как уже писала газета «Время новостей», по оценкам рейтингового агентства S&P, к концу года российским компаниям нужно заплатить внешним кредиторам 45 млрд долл. По опубликованным вчера данным Центробанка, в четвертом квартале банкам предстоит выплатить 18,5 млрд долл., а компаниям -- еще 29 млрд долл. Из этих цифр не совсем понятно, почему объем заявок превысил 50 млрд долл. Впрочем, не исключено, что некоторые заемщики поспешили за помощью в ВЭБ, не исключая того, что их кредиторы могут потребовать досрочного погашения долгов. В следующем году, по оценке ЦБ РФ, банкам в первом квартале предстоит заплатить по внешним долгам 13,6 млрд долл., во втором -- 12,9 млрд долл., в третьем -- 8,3 млрд долл., в четвертом -- 13,2 млрд долл. Предприятия других отраслей в первом квартале 2009 года планируют выплатить 16,7 млрд долл., во втором -- 22,4 млрд долл., в третьем -- 9,9 млрд долл., в четвертом -- 18,7 млрд долларов. Несмотря на большой объем заявок, в ВЭБе пока не планируют увеличения расходов на поддержку компаний. «Было бы неправильно говорить, что государство возьмет на себя полностью нагрузку по рефинансированию, которое в общей сложности составляет около 120 млрд долл.", -- сказал вчера г-н Дмитриев. Ранее первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев заявлял, что минимальная ставка, под которую ВЭБ будет кредитовать -- LIBOR+5% годовых. Столь серьезная ставка, по его мнению, должна мотивировать заемщиков к тому, чтобы искать собственные резервы. Тем не менее такие условия, видимо, вполне устроили ВТБ -- второй по величине российский госбанк. Более того, не исключено, что и в будущем году ВЭБ поможет ВТБ с рефинансированием. Правда, размер помощи ВЭБа российским компаниям и банкам ограничен не только максимумом на одного заемщика, но и долей участия государства в рефинансировании внешнего долга -- Внешэкономбанк предоставит кредит в размере не более 75% от задолженности, а как минимум 25% от объема долга заемщик обязан покрыть из других источников (исключения возможны только по специальному решению наблюдательного совета ВЭБа). Причем ВЭБ получает право безакцептного списания средств со счета должника во исполнение обязательств по своему кредиту. Наконец, с Внешэкономбанком заемщику придется согласовывать все другие заимствования, а также возможную продажу своих активов. По словам финансового директора, члена правления ВТБ Николая Цехомского, большую часть долгов банка надо рефинансировать во второй половине года. «По прогнозам инвесторов, в следующем году долговые рынки могут открыться для первоклассных заемщиков из России, с меньшим оптимизмом это можно сказать про рынки капитала», -- заявил Андрей Костин. И все же ВТБ намерен подстраховаться, поэтому уже сейчас банк предоставил ВЭБу всю информацию о будущих платежах в 2009 году, а это 9 млрд долл. Так что если ситуация на внешних рынках не улучшится, государству и в будущем году придется выделять дополнительные ресурсы российским заемщикам западных денег. Вряд ли власти допустят дефолт по внешним долгам по крайней мере государственных компаний. «То, что ВТБ обратился за помощью к ВЭБу, можно считать естественным следствием нынешней кризисной ситуации, -- говорит аналитик ИК «Ак барс финанс» Полина Лазич. -- Очевидно, что сейчас банк не в состоянии привлечь деньги с рынка. Хорошо, что ВТБ сможет занять у ВЭБа. В противном случае банк оказался бы в неприятной ситуации. Ведь свободных собственных денег на погашение долгов у него сейчас нет». Как известно, по предложению правительства ВТБ вместе с Газпромбанком и Сбербанком сами должны активно кредитовать российские банки на межбанковском рынке. В результате, заявил Андрей Костин, «у нас возникают повышенные риски». По его словам, «в нормальных условиях, если бы не было задачи расширить ликвидность другим банкам, мы, исходя из собственного интереса, этого бы делать не стали». Очевидно, что в ходе работы по поддержанию межбанковского рынка у ВТБ возможны финансовые потери. Кроме того, не исключено, что банку придется увеличивать резервы на возможные потери по ссудам. «Большую опасность для российских банков сегодня представляет ухудшение качества активов. Это связано не с плохой деятельностью банков, а с тем, что кризис ликвидности вызывает напряжение в работе наших клиентов, которые не могут вовремя возвратить кредиты, это касается как субъектов федерации, так и достаточно успешных компаний», -- отмечает г-н Костин. Так что в нынешних условиях деньги ВЭБа помогут ВТБ снять напряженность по крайней мере на одном участке работы. Президент Дмитрий Медведев подписал федеральный закон, которым наделил Центральный банк правом предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более шести месяцев российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Как заявил вчера первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев, Центральный банк не будет требовать обязательного наличия рейтинга международных агентств от кредитных организаций, которым будет оказываться поддержка в связи с мировым финансовым кризисом. «Мы исходим из того, что можно принимать конкретные решения с использованием тех агентств, рейтинг которых будет признаваться, -- сказал он, -- и мы не исключаем, что это могут быть и российские рейтинговые агентства». Сейчас кредиты ЦБ получают 28 российских банков, после принятия закона их число увеличится до 120 кредитных организаций. При этом первый зампред ЦБ не исключил, что ряд принятых мер позволит в перспективе распространить кредитование на все 1200 банков, в том числе на региональном уровне. Ожидается, что уже сегодня ЦБ примет нормативные акты, которые обеспечат механизм кредитования.
Отправлено: 15.10.08 13:54. Заголовок: Азия создает антикри..
Азия создает антикризисный фонд http://bankir.ru/news/newsline/15.10.2008/161648 Власти государств Азии приняли решение учредить фонд помощи странам, переживающим проблемы ликвидности в результате глобального финансового кризиса. Всемирный банк обязался передать в фонд 10 млрд. долларов По словам президента Филиппин Глории Макапагал-Арройо (Gloria Macapagal Arroyo), соглашение было достигнуто в Вашингтоне после собрания министров финансов 10 стран-членов Ассоциации государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН), а также их партнеров из Японии, Китая и Южной Кореи и представителей международных кредитных учреждений. Г-жа Арройо заявила, что фонд сможет оказать помощь 10 странам АСЕАН с серьезными проблемами ликвидности, и может быть использован для покупки рискованных активов и рекапитализации проблемных финансовых учреждений и частных компаний. Однако президент отметила, что Филиппины не входят в число пострадавших от кризиса государств, но также и не уточнила, какие из азиатских стран получат финансирование из средств фонда. Как сообщила г-жа Арройо, Всемирный банк первоначально обязался выделить фонду 10 млрд. долларов. Кроме того, банк призвал Международный валютный фонд, Банк развития Азии, Японию, Китай, Южную Корею и остальные страны АСЕАН внести вклад в созданный фонд. «АСЕАН плюс еще три страны, а также многонациональные страны приветствовали нашу инициативу не только по предоставлению доступа к финансированию, но и, что более важно, по увеличению доверия к экономикам АСЕАН», - говорится в заявлении г-жи Арройо. Всемирный банк и МВФ займутся механизмом исполнения обязательств как можно быстрее, совместно с финансовыми министрами АСЕАН, а также управляющими Центробанков. Г-жа Арройо призвала богатейшие страны мира учесть интересны более бедных стран в любых мерах по ослаблению глобального финансового кризиса. Ассоциация АСЕАН включает такие страны, как Бруней, Камбоджа, Индонезия, Лаос, Малайзия, Мьянма, Филиппины, Сингапур, Таиланд и Вьетнам.
Отправлено: 15.10.08 14:11. Заголовок: «Финсервис» и Собин..
«Финсервис» и Собинбанк существенно снизили кредитные лимиты по пластиковым картам http://bankir.ru/news/newsline/161392 Банк «Финсервис» снизил кредитные лимиты по расчетным картам с овердрафтом. Схожая ситуация и в Собинбанке, который владеет 49% акций «Финсервиса» (еще 25% акций банка принадлежит торговой сети «Седьмой континент»). В обоих финансовых институтах объясняют это решение изменением политики управления рисками Опрошенные «Временем новостей» представители других банков заявили, что, несмотря на нынешний кризис, пока сокращать лимиты по кредиткам и тем более полностью прекращать обслуживание карт не намерены. В обоих банках кредитных карт в классическом понимании нет, но клиентам предлагают расчетную карту с установленным лимитом кредитования. С прошлой пятницы клиенты «Финсервиса» не могут пользоваться своими кредитками (никаких уведомлений о причинах этого не было). Сначала сотрудники в службе клиентской поддержки банка заявили, что произошел технический сбой, который должен быть устранен в понедельник. Тем не менее 13 октября транзакции по кредиткам также не проводились, а с середины воскресенья и в понедельник дозвониться в службу поддержки было невозможно. При этом операции по дебетовым картам проходили в обычном режиме. В «Финсервисе» вчера заявили «Времени новостей», что «кредитные карты клиентов банка продолжают обслуживаться, в связи с изменением политики управления рисками банка пересматриваются размеры кредитных лимитов по некоторым клиентам». Зампредправления банка Александр Брычкин пояснил «Времени новостей»: «Мы снизили лимиты по многим картам, максимальное уменьшение составило 90% от первоначального размера лимита. Мы никому не «обнуляем» кредитный лимит за исключением стандартных случаев, когда просрочка по займу составляет более 90 дней. При этом все клиенты могут без ограничений распоряжаться собственными средствами на карточном счете». Следует отметить, что год назад максимальный кредитный лимит в "Финсервисе" составлял 150 тыс. руб., сейчас, согласно информации на сайте, он составляет 300 тыс. рублей. «Данное действие производится в рамках существующего договора с клиентами, положения которого банк неукоснительно соблюдает», -- заявили «Времени новостей» в банке. В договоре, текст которого есть на сайте «Финсервиса», действительно говорится: «Кредитный лимит устанавливается по исключительному усмотрению банка, и банк имеет право в любой момент без объяснения причин и уведомления клиента уменьшить, увеличить или аннулировать кредитный лимит. В случае совершения банком действий, указанных в настоящем пункте, банк не несет ответственности за возможный ущерб или убытки, понесенные держателем». В схожей ситуации оказались и клиенты Собинбанка. «В качестве временной профилактической меры мы пересмотрели лимиты по ряду заемщиков банка, -- заявили «Времени новостей» представители кредитной организации. -- Пересмотр лимитов вызван более жестким подходом банка к андеррайтингу и был произведен в полном соответствии с условиями договора с нашими клиентами. При этом данные клиенты продолжают пользоваться своими картами для расчетов без каких-либо ограничений». Как отмечает собеседник издания в Собинбанке, банк предпринимает усилия для информирования своих клиентов о пересмотре лимитов. Как известно, в середине сентября другой российский банк -- «Ренессанс Капитал», работающий под брендом «Ренессанс Кредит» -- ввел ограничения на транзакции по кредитным картам. Тем не менее многие российские банки пока не готовы менять условия обслуживания кредитных карт. Как отмечает начальник управления банковских карт банка «Возрождение» Алексей Требушной, «никаких ограничений по действующим кредитным лимитам клиентов банк не проводил». То же самое газете заявили в банках «Абсолют», Бинбанке, «Авангард», Банке Москвы.
Отправлено: 16.10.08 16:03. Заголовок: Citigroup и Merrill..
Citigroup и Merrill Lynch объявили об очередных многомиллиардных убытках http://www.lenta.ru/news/2008/10/16/loss/ Американский банк Citigroup, крупнейший в мире по объему активов, объявил о чистых убытках в размере 2,8 миллиарда долларов по итогам третьего квартала 2008 года. Об этом сообщает Bloomberg. Параллельно инвестбанк Meriill Lynch, который со следующего года перейдет под контроль Bank of America, доложил о списании активов на 9,5 миллиарда долларов и квартальных убытках в 5,15 миллиарда. Потери банков вызваны кредитным кризисом в США и продолжающимся обесцениванием активов, связанных с американской ипотекой. Citigroup является убыточным уже четыре квартала кряду, а Merrill - пять кварталов. Вместе с тем, потери Citigroup оказались несколько ниже прогнозов аналитиков, предрекавших 3,8 миллиарда чистых убытков. Год назад Citi показал квартальную прибыль в размере 2,2 миллиарда долларов. За время кредитного кризиса общие потери Citigroup составили 61 миллиард долларов, а Merrill - 52 миллиарда. Оба банка оказались в числе наиболее пострадавших от потрясений на финансовых рынках. Всего кредитные учреждения США и Европы списали в ходе кризиса активов на 640 миллиардов долларов.
Отправлено: 16.10.08 16:21. Заголовок: Америка задумалась П..
Америка задумалась План Полсона поддержали налогоплательщики, но осудили региональные банки http://www.rbcdaily.ru/2008/10/16/world/385786 Американский истеблишмент продолжает обсуждать, чем еще поддержать ослабевшую финансовую систему. План Полсона уже начал помогать банкам; по некоторым данным, готовятся схожие денежные вливания и для других «системно важных» компаний, но для каких, правда, пока не ясно. При этом возмутились некрупные региональные банки, неожиданно осудившие помощь и заявившие, что так поступать нечестно, ведь за ошибки надо отвечать. Рядовые американцы, впрочем, полностью изменили свое отношение к действиям властей и теперь полностью их поддерживают. В очередном ежемесячном опросе общественного мнения агентство Bloomberg совместно с газетой Los Angeles Times выяснили, что произошел разворот в восприятии усилий американской администрации. Еще в сентябре большинство было против спасения разорившихся частных компаний за счет налогоплательщиков. Теперь все наоборот: по мнению американцев, именно правительство должно вывести «частников», а следовательно, и всю страну из кризиса. Граждане также одобряют любые дейст-вия государства по поддержке добросовестных семей, которым грозит выселение из-за непосильной ипотеки. Кроме того, выяснилось, что три четверти американцев винят в кризисе недостаточные регулятивные усилия со стороны органов, которые могли уследить за рухнувшими секторами и рынками. Между тем вступивший в силу 4 октября экстренный план на сумму 700 млрд долл. подвергся критике со стороны регионального банковского сообщества, которое сочло меры Вашингтона несправедливыми и демонстративно отказалось от денег налогоплательщиков. Руководитель вирджинского Chain Bridge Питер Фитцджеральд в этой связи заявил, что небольшие банки «наказаны за благоразумное поведение, тогда как их безжалостных конкурентов федеральное правительство внезапно субсидирует». Противники плана Полсона признают, что государство способно заставить их участвовать в программе Минфина принудительно. В начале недели президент Джордж Буш одобрил инвестирование 250 млрд долл. из 700 млрд в акции проблемных финансовых фирм; первые 125 млрд долл. будут поделены между девятью крупнейшими банками США. По данным Американской банковской ассоциации, в отдельных штатах среди небольших банков-оппозиционеров нашлись единичные добровольцы, согласные все же принять деньги Полсона. Тем временем, по информации Reuters, Минфин готовит еще одно денежное вливание, которое поддержит «системно важные» компании. Источники агентства сообщают, что деньги налого-плательщиков пустят на помощь структурам, находящимся на грани банкротства. Будут ли это только банки или же поддержка затронет, например, производст-венный сектор, о чем мечтают автопроизводители, Минфин не уточняет. «Сейчас вполне допустимо, что кроме банков деньги получат и другие сектора, — заявил РБК daily управляющий директор Eagan-Jones Ratings Co. Кристофер Пруэтт. — Ходят слухи о выделении дополнительных пакетов помимо 700 млрд долл. Поддержать компании не одного только финансового сектора логично, так как налогоплательщики это одобрят, ведь у той же General Motors тысячи рабочих мест». Эксперты опасаются, что обширная национализация может привести к беспрецедентному экономическому эффекту. По данным администрации Буша, дефицит бюджета США составил в завершившемся 30 сентября году 454,8 млрд долл., что втрое больше прошлогоднего, когда государству не хватило 161,5 млрд. Предыдущий рекорд из-за расходов на войну в Ираке был установлен в 2004 году на уровне 413 млрд долл. По прогнозам, в следующем году многомиллиардные вливания Минфина сделают нехватку еще большей.
Кризис достал JP Morgan Прибыль банка упала на 85% http://www.rbcdaily.ru/2008/10/16/world/385784 Чистая прибыль американского банка JP Morgan в третьем квартале этого года упала на 84%, до 527 млн долл. Генеральный директор банка Джейми Даймон заявил, что ждать роста показателей в ближайшие несколько кварталов не приходится. Аналитиков, однако, порадовал сам факт того, что банк не ушел в убыток. Прибыль JP Morgan в третьем квартале составила до 527 млн долл. — для сравнения, год назад она составила 3,4 млрд долл. Виноваты в падении этого показателя списания кредитных активов в размере 3,6 млрд долл. в инвестбанковском бизнесе JP Morgan. Порядка 40% списаний связано с Bear Stearns, который был приобретен JP Morgan в марте этого года. Кроме того, банк вынужден был увеличить резервы на покрытие возможных убытков на 1,2 млрд долл. в связи с приобретением в конце сентября банка Washington Mutual за 1,9 млрд долл.: по итогам квартала эта сделка принесла банку JP Morgan убыток после налогообложения в 640 млн долл. Однако эти потери были уравновешены налоговыми льготами в размере 927 млн долл., которые получил JP Morgan в квартале. Выручка компании JP Morgan в квартале снизилась с 16,1 млрд до 14,7 млрд долл. Несмотря на снижение прибыли, акции JP Morgan вчера на открытии прибавили 1,3%, так как аналитики прогнозировали, что банк по итогам тяжелого квартала не сможет показать никакой прибыли. Гендиректор JP Morgan Джейми Даймон вчера заявил, что ждет в ближайшие кварталы «сниженных показателей», так как замедление экономики бьет «по всем направлениям бизнеса». Аналитики считают такой прогноз реалистичным и отмечают, что было бы странно услышать нечто иное. При этом, по данным американских СМИ, в рамках объявленного в США плана о рекапитализации банков JP Morgan получит от правительства 25 млрд долл. «JP Morgan пока справляется довольно хорошо и даже воспользовался кризисом, чтобы нарастить свой бизнес. Хорошо, что он вообще смог показать прибыль», — отметил РБК daily аналитик Aite Group Алоис Пиркер. По его мнению, результаты, показанные JP Morgan в третьем квартале, на который пришелся самый тяжелый период кризиса, могут оказаться лучше, чем у большин-ства конкурентов. JP Morgan стал не единственным банком, отчетность которого оказалась лучше рыночных прогнозов. Так, банк Wells Fargo сообщил о снижении квартальной прибыли на 25%, с 2,17 млрд до 1,64 млрд долл., или 49 центов в пересчете на одну акцию, в то время как аналитики ждали прибыль в 34 цента на бумагу. Выручка Wells Fargo при этом выросла на 5%, до 10,4 млрд долл.
Отправлено: 16.10.08 16:56. Заголовок: Продажи автомобилей ..
Продажи автомобилей в Европе в сентябре рухнули на 8%, до уровня 1998 года http://retail.ru/news/30607/ Продажи автомобилей в Европе в сентябре упали на 8,2% к тому же месяцу 2007 г. - до 1,3 млн с 1,42 млн, несмотря на то, что в этом году в минувшем месяце было на два рабочих дня больше. Как сообщила в среду Европейская ассоциация производителей автомобилей, это минимальный результат для сентября, который считается "горячим" сезоном продаж, за период с 1998 года. За 9 месяцев продажи составили 11,71 млн автомобилей, что на 4,4% меньше, чем год назад. "Падение количества регистраций новых автомобилей подтверждает ухудшение рыночных условий и тот факт, что финансовый кризис нанес по автопроизводителям тяжелый удар", - констатирует ассоциация. Кредитный кризис снизил возможности отрасли финансировать текущие операции и поддерживать уровень инвестиций, необходимый для повышения экологической безопасности двигателей, говорится в сообщении. Одновременно кризис резко снизил потребительский спрос, а также ударил по потребительскому кредитованию. Рынки крупнейших европейских стран в сентябре вели себя по-разному: если Франция показала рост на 8,4%, в Германии продажи незначительно упали - на 1,5%, то в Великобритании и Испании рынок рухнул на 21,2% и 32,2% соответственно. Хуже всего дела с продажами автомобилей обстояли в фактически разорившейся Исландии - там они упали на 47%, а также в Латвии - на 46%. Общие европейские показатели были бы еще хуже, если бы не результаты новых рынков - Чехии (+32,2% в сентябре), Румынии (+17,4%) и Польши (+1,8%). Однако и в этой части списка есть аутсайдеры - в Венгрии продажи в прошлом месяце снизились на 4,3%. Лидер европейского рынка по количеству проданных автомобилей - Volkswagen Group - сумел в сентябре, вопреки общей тенден ции, увеличить продажи на 1% - до 241,6 тыс. машин, а долю - до 20% с 17,9%. Больше никому из основных игроков рынка нарастить продажи не удалось. У Ford они упали на 12%, у GM - на 18,7%, у Renault - на 4,9%, у BMW - на 15,7%, у PSA - на 9,1%. Хуже всего дела обстояли у Chrysler (-45,3%) и Mitsubishi (-28,6%).
Отправлено: 17.10.08 11:31. Заголовок: Пекин не расстанется..
Пекин не расстанется с долгами США Поскольку экономика страны чувствует себя неплохо http://www.rbcdaily.ru/2008/10/17/world/386097 Центральный комитет Коммунистической партии Китая заявил, что экономическую ситуацию в Поднебесной до настоящего момента можно считать хорошей, а также «относительно быстро растущей». По официальным данным, валютные резервы Китая на конец июня составляли 1,8 трлн долл. Из них 922 млрд были инвестированы в облигации, выпущенные правительством США, а также организациями, поддерживаемыми американским правительством. Эксперты считают, что тенденция к росту этой суммы продолжится — Китай заинтересован в США как рынке сбыта и готов частично профинансировать план Полсона по спасению американских рынков. В отличие от других азиатских стран, национальные валюты которых заметно обесценились после азиатского финансового кризиса 1997 года, Китаю удалось сохранить стабильность курса юаня. И хотя роль Китая в мировой экономике по-прежнему велика, но все же из-за низкого уровня ВВП стране не удастся спасти мир от нарастающего финансового кризиса. По неподтвержденной информации, правительство страны готовится вложить значительные суммы в облигации американского казначейства и таким образом профинансировать выделение банкам 700 млрд долл., чтобы помочь США, являющимся для Китая важным рынком. Так, США приобрели в первом полугодии товаров из Китая на сумму 117 млрд долл. «Мы не делаем ставку на сокращение американских активов. Заметное урезание противоречит интересам страны», — заявил главный экономист пекинского инвестиционного банка China International Capital Corporation Ха Цзимин. Некоторые эксперты полагают, что Пекин продаст американские облигации, чтобы избежать дальнейших убытков на терпящем бедствие рынке США. Другие эксперты, однако, уверены, что это может привести к дальнейшему ухудшению ситуации и убыткам на рынке. «Для Китая будет сложно купить облигации США, поскольку наше торговое сальдо снижается», — отметил Ха Цзимин. Торговое сальдо за первые девять месяцев составило 180,9 млрд долл., что на 2,6% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Как ожидают экономисты, рост сальдо, являющегося источником валютных резервов, в ближайшие месяцы замедлится из-за ослабления внешнего спроса. Оптимистический настрой комментаторов вторит заявлению премьер-министра Китая Вен Джиабао, в котором он называет три фактора, способствующие стабильному росту китайской экономики: крупный местный рынок, достаточный капитал, поддерживаемый большими накоплениями, а также улучшение качества персонала. Заместитель министра финансов Ли Юн сообщил во вторник, что Пекин готов следовать благоразумной экономической политике, чтобы бороться с глобальным спадом. «Страна примет меры для сохранения стабильности экономики, а также рынков финансов и капитала, чтобы достичь уверенного и быстрого экономического роста», — заверил он.
Отправлено: 17.10.08 15:44. Заголовок: Центральный банк Мек..
Центральный банк Мексики распродал 10% валютных резервов страны за одну неделю http://www.k2kapital.com/news/fin/485091.html Центральный банк Мексики продал $1.9 млрд. долларов с целью поддержать национальную валюту, сообщает Associated Press. Сейчас мексиканский ЦБ вынужден проводить агрессивную политику в надежде стабилизировать совершающего в последнее время акробатические пируэты песо. Эта акции ЦБ Мексики была предпринята послетого как курс песо по отношению к доллару рухнул сразу на 4,6% и составил 13.1 за $1. Центральный банк провел два аукциона. На первом было реализовано $1.5 по курсу 12,9. На втором - $400 по курсу 13,1. Напомним, что на прошлой неделе курс песо по отношению к доллару составил 14 за $1. Начиная с прошлой неделе ЦБ Мексики уже реализовал на аукционах $11.2 млрд., что составляет 10% от общего объема валютных запасов страны.
Отправлено: 20.10.08 12:27. Заголовок: Oбменные пункты поку..
Oбменные пункты покупают доллары почти на рубль дороже курса Центробанка http://bankir.ru/news/newsline/164208 В пятницу курс доллара, объявленный Центробанком, составлял 26,25 руб. Но во многих обменных пунктах доллар покупали за 27 руб., а продавали за 28 руб. Корреспондентам «Ведомостей» удалось даже найти пункт, в котором доллар можно было реализовать за 27,6 руб Сотрудник пункта обмена валюты на ул. Косыгина (Трастовый республиканский банк, в субботу днем доллар покупали за 27,20 руб., продавали за 27,75 руб., евро покупали за 36,30 руб., а продавали за 36,80 руб.) рассказал, что повышенный спрос на валюту евро наблюдается в последние две недели. В торговом комплексе «Совенок» (банк «Вымпел») в воскресенье утром $1 покупали по 26,50 руб., а продавали за 28 руб., 1 евро покупали за 35,50 руб., а продавали за 37 руб. При этом евро в наличии не было, а долларов было мало — около $500, сказал сотрудник пункта. В Петербурге курс продажи доллара в некоторых обменниках превысил 30 руб. Так, в отделении банка ВЕФК доллар покупали за 26,15 руб., а продавали по 30,1 руб., курс евро там был 35,6 руб. и 39,4 руб. «Я вот слышал, что доллар завтра 40 руб. будет стоить, вот люди и идут покупать по такому высокому курсу, — считает чиновник экономического блока правительства. — Только все это полная чушь, ничего такого не случится». Будущее значение курса в 40 руб./$ — самый распространенный слух, эту цифру корреспонденту «Ведомостей» назвали сразу несколько банкиров. Каждый из них, впрочем, оговорился, что это слух и он в него не верит. Безналичные На безналичном рынке ситуация в пятницу тоже накалялась. Основные события происходили на валютном рынке, объем торгов в валютной секции ММВБ в пятницу составил рекордные $19,46 млрд. $10,5 млрд из них — валютные свопы, говорит дилер банка «Альба альянс» Артем Рощин, больше $6 млрд — оборот по доллару. Отток валюты усилился в четверг — пятницу на слухах, что будет девальвация, рассказывает аналитик «Ренессанс капитала» Алексей Моисеев. По его оценкам, с начала недели участники вывели с рынка $12-16 млрд. В августе — сентябре инвесторы вывели из России $33 млрд, сказал в пятницу министр финансов Алексей Кудрин. Инвесторы напуганы проблемами банковской системы и, опасаясь роста курса доллара, покупают его, утверждает начальник казначейства Индустриального сберегательного банка Константин Малов: «Все, у кого есть рубль и возможность купить на него валюту, делают это». По его мнению, подавляющую часть вчерашнего оборота участники купили у ЦБ — $2-3 млрд. По оценкам дилеров МДМ-банка, чтобы поддержать рубль, ЦБ в четверг был вынужден продать около $3,7 млрд. Единственный сдерживающий сейчас распродажу рубля игрок — это ЦБ, признает Рощин. По его мнению, распродажу рубля подстегнуло и заявление министра финансов Алексея Кудрина о том, что снижение российского фондового рынка продолжится. Бивалютная корзина с начала октября держится на уровне 30,35-30,4 руб. исключительно благодаря усилиям ЦБ, добавляет Малов. В пятницу торги на ММВБ закрылись на отметке 26,33 руб./$, доллар рибавил 9 коп. Начальник управления торговли и продаж на денежном рынке банка «Петрокоммерц» Дмитрий Попков говорит, что ЦБ продал в пятницу свопов на $9 млрд. «Таких объемов не было давно», — отмечает он. А по оценкам аналитиков Райффайзенбанка, в четверг банки заключили сделки по валютным свопам с ЦБ на $5-6 млрд. Операция «валютный своп» позволяет банкам получать рублевую ликвидность, не выходя при этом из долларов. Но вечером в пятницу ЦБ выпустил заявление о переходе с понедельника на ежедневное лимитирование операций «своп» (см. врез). «Возможно, таким образом они хотят выбить всех игроков из доллара, а потом начать обесценивать рубль, — предполагает валютный дилер. — Это будет очень жестоко». На бирже ЦБ предлагает рубли под 10% годовых, на МБК ставки доходили до 15-18%, констатирует Рощин: «Но все сделки заключаются под имя контрагента». После 16.00 МСК на рынке МБК появились крупные предложения и ставки упали ниже 7%, рассказывает Попков. В пятницу российские банки заняли у Центробанка на двух аукционах репо привычные для последнего времени 225,9 млрд руб. по ставке 7,14-7,51%. Объем операций репо на ММВБ с акциями и облигациями составил $2,9 млрд. В ближайшие две недели давление на банки возрастет, считает главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова: 20-26 октября истекает срок выплаты 190 млрд руб. по депозитам Минфина и ЖКХ, и даже с учетом предоставленной отсрочки ожидается отток ликвидности, связанный с платежами по НДС (начинаются 20 октября). Кроме того, корпоративный сектор должен будет выплатить 400 млрд руб. по НДПИ и налогу на прибыль 27-28 октября, добавляет она. Таким образом, спрос на операции репо ЦБ и депозиты Минфина возрастет, считает Орлова. Налоговые платежи должны помочь рублю, думает Моисеев, в течение следующей недели возможны продажи доллара. «ЦБ не отпустит рубль, пока не будет убежден, что рисков паники и оттока с депозитов нет, — говорит он. — Если это произойдет, мы увидим очереди в банках». Ослабить рубль в текущей ситуации — это значит подорвать доверие населения и корпораций к национальной валюте в наиболее неудачный для этого момент, пишут в отчете аналитики МДМ-банка.
Отправлено: 20.10.08 12:46. Заголовок: ЦБ сегодня ответит н..
ЦБ сегодня ответит на слухи о девальвации рубля http://bankir.ru/news/newsline/164197 Сегодня Банк России должен дать фактический ответ на пятничное обострение слухов об одномоментном снижении курса рубля к доллару, которое уже вызвало в выходные рост спроса на наличные доллары и курса рубля в обменных пунктах в субботу-воскресенье до уровня выше 27 руб./$ (при курсе ЦБ — 26,25 руб./$). Экономисты считают одномоментную девальвацию рубля маловероятной, но полагают, что бесконечно сопротивляться давлению на рубль ЦБ невыгодно — это слишком дорого для резервов при низкой цене на российскую нефть.
Слухи о предстоящей на начавшейся неделе девальвации рубля Банком России в пятницу-воскресенье стали главной темой обсуждения в финансовом сообществе. "Слухи массивны,— говорит начальник отдела конверсионных операций ING Wholesale Banking Алексей Боричев.— Они подтверждаются паникой на офшорном рынке". "Мой телефон разрывается с утра",— констатирует Юлия Цепляева из Merrill Lynch. Неофициально о том, что клиенты в пятницу обращались за экстренными консультациями по вопросу о возможной девальвации, "Ъ" подтвердили абсолютно во всех опрошенных аналитических отделах как российских, так и западных финансовых компаний. Вчера один из источников "Ъ" в банковском сообществе рассказал, что в субботу "некоторые банки были вызваны в ЦБ с требованием прекратить спекуляции против рубля".
Подтвердить в ЦБ эту информацию не удалось, однако рынок охотно верит всем слухам. За выходные большинство обменных пунктов в Москве установило курс продажи доллара выше 27 руб./$ (официальный курс ЦБ на понедельник — 26,25 руб./$), ряд обменных пунктов в Москве прекратил работу, указание курсов валют отсутствовало. В субботу же в ряде отделений Сбербанка в центре Москвы действовали ограничения на продажу иностранной валюты: сотрудники банка продавали в одни руки сумму не более $1 тыс. По словам директора управления общественных связей Сбербанка Ирины Кибиной, ограничения действовали только в отдельных отделениях банка и были обусловлены повышенным спросом на валюту. "Мы прилагаем все усилия для того, чтобы обеспечить своевременную инкассацию наших отделений",— пояснила она, отметив, что крупную сумму валюты необходимо заказывать заранее — это всегда было предусмотрено правилами Сбербанка.
Распространению слухов способствовали события на рынке валютных свопов ЦБ и рынке беспоставочных форвардов на рубль (NDF).
По словам Алексея Моисеева из "Ренессанс Капитала", "на рынке NDF происходит полное кровопролитие": в пятницу курс рубля по недельным форвардам укрепился на 28%, по месячным — на 32%, хотя еще неделю назад он не превышал 10%. "NDF-рынок умер. На нем только люди, которые хотят встать в короткую позицию по рублю. Но это виртуальные деривативы, давления на ЦБ этот рынок не оказывает",— говорит господин Моисеев. Укрепление рубля по NDF грозит потерями банкам, хеджирующим свои операции на этом рынке, спасти которые может лишь ослабление рубля ЦБ,— он на этом рынке не присутствует.
Не менее сложная ситуация складывалась и на контролируемом ЦБ рынке "валютных свопов": там банкам также грозят крупные потери в случае, если курс останется неизменным. Свопы ЦБ являются важным источником ликвидности для банков, предоставляющих долларовые кредиты нерезидентам. Ранее ЦБ предоставлял свопы неограниченно, оборот на этом рынке вырос до $3-4 млрд в среду и свыше $10 млрд в пятницу. 17 октября ЦБ официально сообщил, что с сегодняшнего дня ограничит объемы своп-сделок по доллару, где он был единственным продавцом. Объемы свопов будут ограничены "с учетом конъюнктуры внутреннего валютного рынка" и спроса на ликвидность.
Исполнение сегодняшнего решения ЦБ по объемам свопов с учетом курса и будет ответом Банка России на разговоры о девальвации. Экономисты уверены, что в ближайшей перспективе курс рубля к бивалютной корзине ($0,55+?0,45) останется в рамках коридора ЦБ, о чем неоднократно заявлял и первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев. Впрочем, о том, каковы официальные границы валютного коридора, в ЦБ не уточняют. В пятницу курс рубля к корзине был стабилен и составил 30,4 руб. А Алексей Моисеев говорит, что в пятницу "видел покупки рубля", но незначительные.
Но сценарии резкого ослабления рубля также обсуждаются. Один из экономистов, близких к ЦБ, рассказал "Ъ", что возможен сценарий, когда ЦБ "резко и одномоментно девальвирует рубль на 10% и сразу же начнет его плавно укреплять, это утихомирит импорт и даст возможность ЦБ накопить дополнительный запас прочности". "Мы обсуждали и такое решение. Одномоментная девальвация, а потом плавное укрепление рубля добавило бы волатильности, что отпугнуло бы спекулянтов",— признают в ING.
"В такой ситуации точные прогнозы делать сложно, все зависит от состояния рынков,— говорит Татьяна Орлова из ING Russia.— Но девальвации мы не ожидаем. ЦБ будет удерживать рубль против корзины и не давать расширяться коридору, несмотря ни на что. Рубль остается последним бастионом уверенности, его обвал спровоцировал бы панику среди населения и массовый отток депозитов". По оценкам Юлии Цепляевой, на поддержку стабильного курса рубля ЦБ нужно порядка $30 млрд в месяц, депозиты населения в банках, по данным ЦБ на 1 августа этого года, составляли порядка $223 млрд. "Девальвация приведет к массовому оттоку депозитов. Вот и посудите сами, что дешевле? Но что на самом деле на уме у ЦБ, неизвестно",— констатирует она. Алексей Моисеев отмечает, что резкое укрепление рубля добавит проблем банкам. "Банковская система находится в структурной длинной позиции по рублю, резкая девальвация рубля приведет к серьезным проблемам для банков",— говорит он.
В правительстве курсовые прогнозы дают неохотно. "Прошел период укрепления, наступила стабилизация. В реальном выражении рубль все еще продолжает укрепляться",— заявил в пятницу высокопоставленный источник в правительстве. Он отметил, что официальный прогноз номинального курса рубля к доллару на этот год (26-27 руб. за доллар) не пересматривался. "Фундаментальных изменений не предвидится, если цена на нефть надолго не станет ниже $90 за баррель",— уточнил он.
Удержание курса рубля для ЦБ более чем не бесплатно: только за неделю с 3 по 10 октября этого года международные резервы ЦБ на фоне оттока капитала в $13 млрд снизились на $15,5 млрд, до $530,6 млрд (см. "Ъ" от 17 октября). В пятницу первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев заявил "РИА Новости" об уточнении параметров основных направлений денежно-кредитной политики на 2009-2011 годы и пересмотре прогноза с $40 млрд чистого притока капитала в этом году на $20 млрд чистого оттока.
Если резервы ЦБ продолжат сокращаться теми же темпами, ни представители денежных властей, ни экономисты не исключают девальвации рубля, правда, в среднесрочной перспективе. По оценкам Юлии Цепляевой, если цены на нефть будут ниже $60 за баррель на протяжении двух кварталов, ЦБ уйдет с рынка. "Было бы глупо держать курс в такой ситуации",— отмечает она. По данным Argus, в пятницу цена российской нефти Urals опустилась до $64,5 за баррель. "Россия остается одной из последних стран, валюта которой устояла на фоне мирового кризиса. Но я не думаю, что ЦБ и Минфин повторят ошибки 1998 года и пойдут против рынка",— говорит Алексей Боричев. Он считает, что ЦБ может уйти с рынка раньше, "как только пройдем уровень резервов в $500 млрд" и в случае "серьезных спекулятивных атак на рубль".
Будет ли предпринята такая атака и выдержит ли ее ЦБ, станет понятно уже сегодня. При этом политическое оправдание девальвации вполне возможно. Она могла бы быть объявлена мерой по поддержке промышленности: напомним, ЦБ уже несколько лет обвиняется экспортерами и лоббистами в поддержании завышенного курса рубля к доллару.
Полсон: Приобретение правительством США банковских ценных бумаг - это инвестиции, которые принесут прибыль. http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20081021034002.shtml Приобретение правительством США банковских ценных бумаг - это инвестиция средств налогоплательщиков, которая принесет прибыль. Таково мнение министра финансов США Генри Полсона. "Это инвестиции, а не обычные расходы, и нет никаких причин полагать, что программа (поддержки банков) убыточна для наших налогоплательщиков", - передает слова министра Associated Press. Главной задачей государственного плана по поддержке финансовой системы страны, как заявил Г.Полсон, является возрождение уверенности инвесторов в национальных банках и уверенности самих банков, чтобы они "использовали, а не запасали свои капиталы". Выступление Г.Полсона последовало после объявления о том, что до 14 ноября с.г. банки США могут подавать заявки на продажу своих акций правительству. Напомним, 14 октября Министерство финансов США объявило о дальнейших мерах поддержки финансово-банковского сектора. В частности, государство намерено приобретать привилегированные акции ведущих финансовых компаний. На эти цели будет выделена сумма в размере до 250 млрд долл. Презентуя новые инициативы, министр финансов США Г.Полсон отметил, что государство обязано бороться с дефицитом доверия в финансовой системе, и приобретение долей акционерного капитала в банках - необходимая в этих условиях мера, хоть она и может вызывать нарекания у простых американцев. 3 октября 2008г. президент США Дж.Буш подписал пакет мер по стабилизации финансового сектора, одобренный американским конгрессом. Согласно антикризисному плану, правительство США потратит до 700 млрд долл. на выкуп у финансовых компаний неликвидных активов, производных от ипотеки. В антикризисный проект также вошли пункты о временном увеличении лимита на страховое покрытие банковских депозитов федеральными властями со 100 тыс. до 250 тыс. долл. и налоговых послаблениях для бизнеса и индивидуальных налогоплательщиков на общую сумму 110 млрд долл.
Отправлено: 21.10.08 10:44. Заголовок: Путин даст 200 млрд ..
Путин даст 200 млрд рублей На санацию банковской системы http://www.rbcdaily.ru/2008/10/21/finance/386730 Вчера премьер-министр Владимир Путин поручил Минфину и Минэкономразвития подготовить законопроект, расширяющий полномочия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) по дополнительной капитализации банков, а также выделить ему 200 млрд руб. Как пояснил РБК daily директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Саватюгин, АСВ, по сути, получит функции бывшего Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). Вчера Владимир Путин, выступая на консультативном совете по иностранным инвестициям, заявил о том, что АСВ получит из федерального бюджета 200 млрд руб. для «дополнительной капитализации банков и обеспечения их стабильной работы». В связи с этим, по словам г-на Путина, Минфин и Мин-экономразвития должны разработать и внести в Госдуму проект закона, который предусматривает расширение полномочий АСВ. По словам Алексея Саватюгина, предполагается, что 200 млрд руб. пойдут на увеличение уставного капитала АСВ и фонда страхования вкладов. «Вдобавок из этих средств будут профинансированы дополнительные полномочия АСВ по санации банков и покупке проблемных активов кредитных организаций, — добавил Алексей Саватюгин. — По сути дела, АСВ получит функции бывшего Агентства по реструктуризации кредитных организаций». АРКО было создано через считаные месяцы с момента дефолта 1998 года, который поставил на грань банкротства крупнейшие российские банки. Впоследствии АРКО было ликвидировано, при этом его гендиректор Александр Турбанов возглавил АСВ. Как пояснил РБК daily первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников, по решению совета директоров госкорпорации 200 млрд руб. могут быть направлены либо на увеличение фонда страхования вкладов, либо на оздоровление банков. «На самом деле законо-проект, предусматривающий расширение функций АСВ, разрабатывался около года безотносительно ситуации на российском рынке, — отметил Валерий Мирошников. — Он предусматривает несколько механизмов санации кредитных организаций». По словам г-на Мирошникова, в случае принятия законопроекта АСВ сможет оказывать поддержку тем инвесторам, которые решат приобрести проблемный банк: это будет либо кредит, либо покупка агентством проблемного актива такого банка. «Если проблемный банк не найдет инвесторов, ЦБ сможет списывать его уставный капитал и проводить новую эмиссию акций такого банка среди обычных инвесторов, — сказал Валерий Мирошников. — Если инвесторы снова не проявят интерес к таким активам, их выкупит АСВ». Наконец, если агентство видит, что оздоровление банка бессмысленно, то будут продаваться его застрахованные депозиты и активы в надежный банк, добавил г-н Мирошников. Впрочем, как пояснил Валерий Мирошников, помимо выделяемых из федерального бюджета 200 млрд руб. АСВ рассчитывает и на кредиты от Банка России. «К примеру, если 200 млрд руб. пойдут на увеличение капитала банковского сектора, то кредиты ЦБ — на решение проблем с текущей ликвидностью банков», — заключил Валерий Мирошников. По словам депутата Госдумы Анатолия Аксакова, законопроект, предусматривающий наделение АСВ функциями по санации банков, поступит в Госдуму, скорее всего, уже на следующей неделе. «Впрочем, большой спешки здесь нет, так как в ближайшее время банкротства банков не ожидается», — подчеркнул Анатолий Аксаков.
Французское правительство выделит 6 крупнейшим банкам ?10,5 млрд http://top.rbc.ru/economics/21/10/2008/254573.shtml Французское правительство выделит шести ведущим банкам страны 10,5 млрд евро для преодоления последствий мирового финансового кризиса. С соответствующим заявлением выступила министр финансов Франции Кристин Лагард, передает Reuters. Она рассказала, что в крупнейший французский банк Credit Agricole будет инвестировано 3 милрд евро, BNP Paribas получит 2,55 миллиарда, а Societe Generale - 1,7 млрд евро. Оставшаяся часть средств будет распределена между банками Credit Mutuel, Caisse d'Epargne и Banque Populaire, которые получат по 1,2 миллиарда, 1,1 миллиарда и 950 миллионов евро соответственно. Средства распределяются пропорционально размерам банков. Средства будут привлечены из рекапитализационного фонда в 40 млрд евро, в соответствии с планом президента Николя Саркози по преодолению экономического кризиса, предусматривающего выделение банковским учреждениям 360 млрд евро. Оставшиеся 320 млрд будут направлены французским правительством на страхование. Напомним, 13 октября с.г. президент страны Н.Саркози объявил о том, что правительство предоставит гарантии по межбанковскому кредитованию на 320 млрд евро. Специально для этих целей будет создана особая финансовая компания, при этом услуги государства по такому гарантированию будут для банков платными. Представляя план поддержки банковско-финансовой системы страны, президент Франции также сообщил, что еще 40 млрд евро государство готово выделить на так называемую рекапитализацию банков (когда государство в обмен на долю в банке помогает за счет своих средств привлечь капитал). Для последней цели государство намерено создать специальную публичную компанию, которая будет управлять подобными активами. План, объявленный Н.Саркози, стал частью скоординированных мер ряда стран ЕС, направленных на борьбу с кризисом. На минувшей неделе правительство Великобритании также обнародовало план финансовой поддержки банковского сектора, в частности правительство предложило банкам свою помощь в привлечении нового капитала за счет допэмиссии привилегированных акций, которые выкупит государство. На эти цели британское правительство выделило 50 млрд фунтов стерлингов (64,43 млрд евро). Правительство Германии также утвердило план поддержки, аналогичный французскому, общим объемом 480 млрд евро, из которых 400 млрд евро пойдет на гарантии межбанковских кредитов, а еще 80 млрд евро предусмотрено на рекапитализацию банков.
Все даты в формате GMT
3 час. Хитов сегодня: 0
Права: смайлы да, картинки да, шрифты да, голосования нет
аватары да, автозамена ссылок вкл, премодерация откл, правка нет
- участник сейчас на форуме
- участник вне форума